penasihat keuangan Anda atau Hidup Agen Asuransi mungkin tidak mampu

industri jasa keuangan Pelanggan umumnya percaya orang di industri jasa keuangan. Dan memang demikian. Tapi tidak untuk alasan Anda mungkin berpikir.

Saya adalah seorang penasihat keuangan selama bertahun-tahun dan jelas tahu perencana lebih keuangan dan agen asuransi jiwa. Saya belum pernah bertemu satu yang sengaja tidak jujur. Bahkan, masing-masing berfokus untuk melakukan yang terbaik yang mereka bisa untuk klien mereka.

Masalahnya adalah bahwa sebagian besar dari mereka tidak berwenang. Situasi ini hanya sebagian kesalahan mereka.

regulator memungkinkan orang memenuhi syarat di sektor jasa keuangan

Ini akan baik untuk mengharapkan bahwa pemerintah sebenarnya bisa membela. Hal ini tidak terjadi di jasa keuangan. Bar untuk menjadi seorang konselor atau keuangan agen asuransi jiwa sangat rendah. Satu hanya harus lulus tes beberapa yang dapat melewati suatu siswi kelas enam cerdas. Tidak ada pengetahuan yang nyata untuk memberikan nasihat keuangan yang diperlukan

Mari saya ulangi -. Tidak ada pelatihan pengetahuan yang diperlukan atau bukti bahwa orang-orang memberikan nasihat keuangan, orang-orang yang memiliki izin yang diperlukan oleh hukum, memiliki kekuatan untuk memberitahu Anda.

akan menyenangkan untuk melihat neraca pribadi dari penasihat keuangan potensial sebelum Anda mempekerjakan mereka. Dengan cara ini, apakah Anda memiliki bukti pengetahuan keuangan mereka.

Saya berasumsi bahwa pengawas sangat miskin, karena mereka dipengaruhi oleh mengatur industri. jasa keuangan, perusahaan sekuritas dan perusahaan asuransi untuk masuk, keinginan untuk penghalang rendah untuk calon industri. Dengan cara ini, mereka harus merekrut kolam besar vendor.

Untungnya, ada beberapa indikator kemampuan. Siapa pun CFP, ChFC lencana atau credential memiliki waktu untuk belajar dan mendapatkan pengetahuan yang luas untuk memberikan nasihat harus mengambil. Melewati tes ini tidak berarti bahwa penasihat atau broker adalah seorang ahli. Namun, ini adalah indikator yang sangat baik bahwa mereka serius akumulasi pengetahuan dan tindakan untuk mengambil sebagai profesional daripada vendor.

Mendapatkan referensi ini bersifat sukarela. Tanyakan kepada diri sendiri, “Mengapa ada orang di industri jasa keuangan yang serius tentang profesi mereka tidak akan butuh waktu lama untuk mendapatkan lebih dari satu mandat?” Saya tidak memiliki jawaban yang baik mengapa referensi ini sebaiknya tinjau persyaratan minimum Anda.

manajemen senior perusahaan Jasa Keuangan sengaja menunda Anda

Hal ini tidak mengherankan bahwa kurangnya etika di antara manajer puncak penyedia jasa keuangan sulit untuk kalah. Aku tidak akan mengulangi sesuatu yang telah kita lihat sesekali di cetak. Saya telah mendokumentasikan bukti perusahaan-perusahaan ini didenda dan dihukum. manajer senior di perusahaan-perusahaan ini mencoba taktik yang kesadaran keuntungan mereka perusahaan (dan bonus mereka sendiri dan nilai opsi saham) akan meningkatkan biaya Anda.

Jadi, rekomendasi saya adalah bahwa Anda tidak berinvestasi hidup Anda atau transaksi dengan perusahaan besar yang terkenal. Tidak hanya Anda terkena scammed, Anda mungkin membayar terlalu banyak untuk produk.

Jika nama perusahaan asuransi jiwa dikenal, yang karena iklan anggaran besar mereka. Siapa yang Anda pikir mensubsidi anggaran ini? Anda lakukan.

Biaya produk menggelembungkan biaya pemasaran dan Anda membayar. Ada ratusan perusahaan asuransi yang menawarkan hidup yang kekal produk serupa didistribusikan melalui agen independen. Perusahaan-perusahaan ini biasanya menghabiskan uang pada pemasaran konsumen. tabungan Tom dilewatkan Anda dalam bentuk premi yang lebih rendah.

Alasan lain untuk membuat bisnis Anda dengan agen independen dan penasehat untuk kemerdekaan mereka.

Jika nama profesional keuangan perusahaan terbesar di kartu mereka, tugas mereka adalah untuk menjual produk dan jasa perusahaan ini. Jadi, jelas, Anda tidak akan saran independen, melainkan promosi untuk produk dan jasa dari perusahaan yang diwakilinya untuk menerima. Chevrolet penjual tidak akan merekomendasikan Ford.

ini rekomendasi sangat mendasar, di mana bisnis Anda dan bagaimana memilih mentor yang mudah-mudahan akan dapat melindungi terhadap penyalahgunaan dengan cara skandal.

fungsi penasihat keuangan Anda atau Hidup Agen Asuransi tidak mampu mungkin untuk pertama kalinya muncul di Blog pendapatan pensiun.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *